모후산 산록에 자리잡고 있는 유마사는 627년(당 정관 원년)에 창건되었으며 조선현종 11년(1670년)에 중건된 사찰로 남면 유마리에 있는데 이 절의 창건에 대한 전설이 있다.
이 절의 창건자는 당나라 사람 유마운인데 유마운은 중국 당나라 때 관직에 몸을 담고 있을 때 동료이자 죽마지우가 병고에 시달리다 죽었다. 조문을 가려는 유마운을 딸 보안이 만류하면서 하는 말이 입관후에 문상을 가되 관을 열어 시신을 보고 오시라는 말을 하였다. 평시에도 보안의 총명과 미래를 통관하는 도술을 지니고 있는 것을 알고 있는 유마운은 딸의 말에 따랐다.
입관후 조문을 간 유마운은 딸의 말대로 시신을 보려고 관을 열자 까무러치게 놀랬다. 관 속에 커다란 구렁이가 눈물을 흐르고 있지 않는가. 유마운은 급히 관을 덮고 영문모른채 집에 돌아왔다.
집에 돌아오자 딸 보안이
「관을 열어 보았습니까?」
「음, 열어 보았지. 그런데 어찌된 일이냐?」
「그것은 그 자가 관직에 있을 때 백성들을 괴롭히고 수탈한 죄의 댓가입니다.」
이 말을 듣자 유마운은 깨달은 바가 있어 관직을 버리고 관직중에 자기가 저지른 죄과를 씻기 위해서는 사찰을 지어 불도에 귀의하는 길 밖에 없다고 판단하여 중국산천을 돌아다니면서 절터를 구하려 하였으나 마땅한 자리가 없었다.
동쪽 바다건너에 가면 아름다운 산천의 고을이라고 하니 마땅히 좋은 자리가 있을 것이라고 생각한 끝에 딸 보안을 데리고 백제에 건너와서 이곳 저곳을 돌아다닌 끝에 모후산에 도달하였다.
산자수명한 모후산 산록이 절터로 가장 알맞다고 부녀의 의견이 합치되어 절을 창건하여 유마사라 명명하고 불도에 여념이 없이 정진한 끝에 대오의 희열을 맛보았다고 한다.
그리고 유마사에 있는 샘물은 제월천이라고 하는데 그 연유는 다음과 같다.
유마사가 창건되자 수많은 불제자들이 운집하여 대 사찰로서 그 명성이 드높아갔다.
불제자를 자원하여 온 젊은이들 중에 한 젊은이는 보안의 그 아릿따운 자태에 넋을 잃고 짝사랑에 고민하고 있었다. 어느 날 달빛이 휘황한 밤 보안이 샘터에서 갈증을 풀기 위해 샘물을 뜨려고 할 무렵 갑자기 젊은 승이 보안을 껴안고 욕을 보일려고 했다.
보안은 침착한 어조로
「샘물에 떠 있는 달을 채로 건져 올릴 수 있으면 그대의 소원대로 내 몸을 맡기겠오.」
이 말을 들은 젊은 중은 옆에 있는 채로 달을 건져 올리려고 여러번을 되풀이 하나 실패를 거듭했다.
「그러면 내가 한 번 해 보겠오.」
보안이 젊은 중에게서 채를 받아 샘물에 채를 넣고 단번에 그 채속에 달을 떠올리지 않는가.
젊은 중은 달을 떠올린 보안의 신통에 놀래기보다는 불타는 정욕이 앞서 그 자리에서 다시 보안을 붙잡고 실랑이를 하며 늘어지자,
「대웅전에 가서 내 몸을 허락하겠으니 따라 오시요.」
하며 총총 걸음으로 대웅전에 들어가니 젊은 중도 따라 들어가자마자 보안을 겁탈하려고 덤벼들자 대성일갈이 떨어진다.
「저 부처님이 보이지 않느냐! 저 부처님만 부처님인줄 아느냐!」
말이 떨어지자 마자 보안의 모습은 불상이 된채 움직이지 않는다.
이 광경을 보자 젊은 중은 불도의 오묘한 진리를 깨닫게 되어 후일 고승이 되었다고 하며 이 샘을 제월천이라고 부르게 되었다고 전하여 지고 있다.